БРИКС будет стремиться к созданию независимой платежной системы на основе цифровых валют и блокчейна, заявил в интервью ТАСС помощник президента РФ Юрий Ушаков.
«Важной целью на перспективу полагаем создание в рамках БРИКС независимой расчетной платежной системы, которая основывалась бы на самых современных технологиях, таких как цифровые валюты и блокчейн. А главное — была бы комфортной для государств, населения и бизнеса, не требовала бы серьезных затрат и была бы вне политики», — указал он.
Конкретной задачей на текущий год Ушаков назвал повышение роли БРИКС в международной валютно-финансовой системе. Он напомнил, что в Йоханнесбургской декларации 2023 года лидеры зафиксировали нацеленность стран БРИКС на наращивание расчетов в национальных валютах, укрепление корреспондентских банковских сетей для обеспечения международных транзакций. «Будет продолжена работа по развитию механизма пула условных валютных резервов, прежде всего в части применения валют, альтернативных доллару США», — анонсировал представитель Кремля.
«Этот вопрос тесно связан с созданием единой валюты, для запуска которой в первую очередь необходимы инфраструктура для расчетов и единый оператор, подобно Eurosystem для еврозоны. Процесс внедрения евро в ЕС, для сравнения, длился много лет: с 1999 г. по 2003 г. только вводили в обращение единую валюту, фактически ее внедрение завершилось примерно в 2009-м. Сейчас ни одна из валют стран БРИКС не претендует на звание международной.
В то же время совокупно страны БРИКС летом 2023 года немного обогнали страны G7 по доле в мировом ВВП, так что создание единой монетарной системы теоретически возможно. Будет вестись работа по увеличению доли расчетов в национальных валютах, это обсуждалось в прошлом году, например, на российско-китайском бизнес-форуме в Шанхае. Однако развитие БРИКС и взаиморасчеты сталкиваются с рядом трудностей. Это санкционные войны, проблемы роста, политические проблемы в регионах. С учетом этого важно не просто развитие взаимных расчетов в какой-либо единой валюте с дружественными странами БРИКС/БРИКС+, но и качественно иной формат таких расчетов с учетом постоянно растущих темпов цифровизации. Создание единой и интероперабельной цифровой валюты центральных банков БРИКС позволит снизить риски санкционного давления, повысит доверие к такой валюте (читай = доверие к технологии), ускорит сроки платежных переводов», — говорит Антонина Левашенко, руководитель центра Россия-ОЭСР Президентской Академии.
«Укрепление интеграции между участниками международного объединения должно способствовать эффективному функционированию системы. Одним из ключевых индикаторов успешности такой интеграции, безусловно, является единая финансовая платформа. Криптоплатежная система, создание которой анонсировало правительство РФ, позволит добиться увеличения масштабов и объемов взаиморасчётов между странами БРИКС в национальных валютах, что повлечёт снижение зависимости от американского доллара и, в целом, оптимизирует экономическое сотрудничество государств», — считает доцент кафедры менеджмента Президентской академии в Санкт-Петербурге, кандидат экономических наук Линда Рыжих.
Председатель Правления ББР Банка Алексей Шитов в неформальной обстановке встретился с ведущими журналистами деловых и отраслевых СМИ.
Отвечая на вопросы представителей прессы, Алексей Шитов поделился тем, как вырос ББР Банк за последние годы, какие претерпел изменения за свою почти 30-летнюю историю, а главное — как сумел завоевать и удержать доверие клиента, и вместе с ним адаптироваться к современным экономическим реалиям.
Корреспондентов ведущих СМИ, в числе которых были Ведомости, Коммерсант, интересовали вопросы взаимодействия Банка с клиентами малого и среднего бизнеса, подходы комплексного обслуживания, в том числе, в сфере внешнеэкономической деятельности. По словам Алексея Шитова, в своей долгосрочной стратегии развития, ББР Банк с одной стороны сосредоточен на кредитовании малого и среднего бизнеса и транзакционных услугах для этого сегмента, с другой стороны — оказание помощи МСП сегменту на международной арене с последовательным выстраиванием валютно-торговых финансовых отношений.
Алексей Шитов, Председатель Правления ББР Банка
«ББР Банк транзакционным ВЭДовским бизнесом занимался исторически, у нас были прямые корреспондентские счета в Китае, и наш Банк один из первых, кто начал работать с наличным юанью в России. Отказавшись от недружественных валют и перейдя в своей работе на так называемые мягкие валюты, мы вместе с нашими клиентами по сути выстраивали новую торгово-финансовую цепочку взаимодействия.
Сегодня российская банковская система совершила своеобразный прорыв, внедрив в экономику и систему финансов такой инструмент как цифровой рубль. Думаю, что за этим будущее в развитии системы быстрых и прозрачных международных платежей.
Но при этом не следует забывать про особенности финансовой системы каждой отдельно взятой страны и подбирать ключик для взаимодействия к каждой из них».
На текущей встрече присутствовали также представители рейтингового агентства АКРА, которые в текущем году присвоили рейтинг ББР Банку.
По словам Валерия Пивня, управляющего директора — руководителя группы рейтингов финансовых институтов АКРА присвоение ББР Банку кредитного рейтинга ВВ- (RU), со стабильным прогнозом, говорит о возможности Банка меняться и развиваться с учетом экономических рисков, адекватное качество корпоративного управления указывает на растущий финансовый потенциал Банка.
На сегодняшней день на обслуживании Банка порядка 67 тысяч частных лиц и 9,5 тысяч компаний. Портфель кредитов предприятиям и организациям составляет порядка 90 млрд рублей. За 2023 год капитал банка увеличился с 9 до 15 млрд рублей, а активы со 106 до 182 млрд рублей.
Если вам необходимо перевести денежные средства за границу – наш банк вам в этом поможет. Мы осуществляем переводы в 16-ти национальных валютах по всему миру.
Что потребуется:
Для перевода частному лицу: паспорт или иной документ, удостоверяющий личность физического лица для открытия счета.
Для перевода юридическому лицу: инвойс (счет на оплату)
С нами доступны переводы в следующие страны: Китай, Турция, Индия, Вьетнам, Армения, Азербайджан, Беларусь, Таджикистан, Узбекистан, Казахстан и другие страны.
Согласно опубликованному 13 июня Банком России «Обзору рисков финансовых рынков», в мае совокупный месячный объем торгов на внутреннем валютном рынке составил 7,6 трлн руб., что превысило апрельский показатель (7,4 трлн руб.).
Рост объема торгов произошел на фоне повышения объема чистых продаж иностранной валюты крупнейшими экспортерами с $7 млрд до $9,1 млрд, или на 30%. При этом, физлица, отмечается в исследовании, впрочем, как и обычно, действовали «контрциклически». То есть покупали иностранную валюту на укреплении рубля (в первой половине мая) и продавали на его ослаблении в конце месяца. Таким образом, по итогам мая «физики» стали нетто-покупателями валюты на 67 млрд руб., в том числе юаней на 30,8 млрд руб.
«Изменение валютной структуры российского рынка на фоне увеличения использования юаня во внешней торговле в мае продолжилось, - отмечают аналитики Центробанка. - Доля юаня на биржевом рынке выросла с 36,1 до 39,2%, на внебиржевом – с 22,3 до 24,0%. Доля «токсичной» валюты снизилась на биржевом рынке с 62,3 до 59,4%, на внебиржевом – с 71,8 до 70,3%».
Свято место токсично не бывает
По данным ЦБ, доля «нетоксичных» валют в структуре валютных сбережений граждан на банковских счетах в апреле составила 12,7% (за этот месяц показатель вырос на 1,6 процентных пункта). Так, на 1 апреля объем средств населения на валютных счетах и вкладах составлял 4 трлн руб. Значит, на «нетоксичные» валюты пришлось 44,4 млрд руб.
И это далеко не предел, считают российские банкиры. В этом году портфель юаневых сбережений физлиц в банках РФ вырастет в два раза и достигнет 88 млрд юаней, например, прогнозируют в ВТБ, и китайские деньги займут четверть валютных накоплений клиентов. А по итогам 2024 года доля юаня и вовсе превысит 45%. «Объем китайской валюты на счетах розничных клиентов стабильно увеличивается, юань играет все большую роль в развитии новой экономики России, - заявил «Коммерсанту» заместитель председателя правления ВТБ Анатолий Печатников. - По итогам пяти месяцев нынешнего года портфель депозитов в юанях только в ВТБ вырос на 41%, до 9,4 млрд юаней. Именно китайская валюта сегодня выступает главной альтернативой, по сути, «ушедшим» из страны доллару и евро».
Интернационализация юаня
«Светлое будущее» юаню прогнозируют и в банке «ЦентроКредит», проча ему место среди основных мировых резервных валют и значительную долю в международных расчетах.
«С юанем мы работаем уже не первое десятилетие, но популярность и интерес к использованию данной валюты у клиентов начали проявляться только относительно недавно. В последние годы Китай начал весьма активно инициировать процесс интернационализации юаня в целях получения выгод политического и экономического характера. И, конечно, в течение последних полутора лет мы наблюдаем экспоненциальный рост контрактов, номинированных в китайской валюте, и, соответственно, увеличение объемов использования китайских юаней в международных транзакциях, - говорит председатель совета директоров «ЦентроКредита» Андрей Тарасов. (В прошлом году «ЦентроКредит» выдал первую банковскую гарантию в юанях на 0,4 млрд руб. клиенту банка - импортёру химической продукции из Китая.) - Мы являемся свидетелями поступательного и крайне взвешенного движения Китая по открытию китайских финансовых рынков для международных инвесторов с 2002 года. Приток иностранного капитала в китайскую экономику усиливается с каждым годом. Надо отметить, что китайский фондовый рынок занимает в настоящее время второе, после США, место, при этом, ряд ограничений и сложностей по доступу к нему зарубежных участников продолжает сохраняться и в настоящее время, несмотря на реальное продвижение Китая в направлении либерализации процедуры доступа и работы нерезидентов на локальном рынке. Есть основания предполагать, что в ближайшие годы доля юаня в мировых резервах может занять более высокую позицию и стать одной из основных резервных валют. В целом, мы видим, что, несмотря на достигнутые китайской стороной результаты, доля юаня в международных расчетах и инвестициях на данный момент еще не полностью соответствует месту страны в мировой экономике».
«Юанизация», «рупиизация», «дирхамизация»…
Китайский юань, конечно, самая влиятельная, но не единственная на сегодняшний день среди «дружественных» России валют. Согласно упомянутому исследованию ЦБ РФ, российские банки остатки в «дружественной валюте» (тут уже без учета юаня) на ностро-счетах в банках-нерезидентах увеличили за апрель на $1,7 млрд (в эквиваленте) - до $4,7 млрд. Речь идет об индийской рупии, дирхаме ОАЭ, турецкой лире, вьетнамском донге, казахстанском тенге, белорусском рубле, армянском драме, бахрейнском динаре и гонконгском долларе. В этом списке специалисты выделяют индийскую рупию и дирхам ОАЭ. «Экспорт в Индию превалирует над импортом, то есть существует положительное торговое сальдо. Остатки в рупиях могут копиться на счетах российских банков, которые обслуживают внешнеторговые контракты, поскольку нет способов их репатриации в отличие, например, от юаня», - пояснил банковский эксперт Алексей Нечаев «Коммерсанту».
Как уже сообщалось, во избежание западных санкций, индийские энергокомпании для оплаты российского угля не используют доллар США. Например, за июнь прошлого года Индия поставку около 742 тыс. тонн российского угля России оплатила юанями, дирхамами и гонконгскими долларами, сообщили «Известия» со ссылкой на Reuters.
Заметим при этом, что дирхам не торгуется на российском биржевом рынке. Правда, на внебиржевом по объему торгов он входит в число самых популярных валют.
«Российская внешняя торговля будет претерпевать «юанизацию» или «рупиизацию», или же «дирхамизацию», в той мере, в которой будет достигнут торговый баланс расчетов с одноименными странами. А сами страны будут готовы к присутствию своих валют на Московской Бирже, - комментирует ситуацию Андрей Тарасов. - Но на сегодня торговый оборот с Китаем не только является наиболее объемным, но также и двусторонним, что позволяет юаню достаточно активно «ходить в обе стороны» без задержек».
К этому преимуществу перед другими «дружественными валютами» «китайские товарищи», кстати, шли поступательно несколько лет, в том числе, в рамках программы интернационализации юаня и длительного межгосударственного экономического взаимодействия. Одним из таких достижений является присутствие на Московской Бирже дочерних структур крупнейших китайских банков, что позволяет устранять отдельные волатильности. Остальные «дружественные страны» пока этим похвастаться не могут. «Например, Индия имеет существенный перекос в пользу импорта из России и сильные внутренние ограничения в связи с жестким валютным контролем внутри страны, турецкая экономика характеризуется крайне высоким уровнем инфляции в стране. Кроме того, некоторые валюты (например, индийская рупия и дирхам ОАЭ) до сих пор не торгуются на Московской Бирже и в течение последних двух месяцев по этим валютам стали доступны к заключению только фьючерсы, что является положительным моментом в целях хеджирования валютных рисков, однако, не дает возможности заключать сделки с расчетами с фактической поставкой валют. Так что, на текущий момент, китайский юань на фоне остальных валют выглядит кратно более удобным средством расчетов для российской экономики, - отмечает глава «ЦентроКредита». – Но не стоит забывать и о собственной валюте. Мы видим также и значительный рост внешнеэкономических контрактов, номинированных в рублях. Да, в большей части, они пока сосредоточены на странах пост-советского пространства, но объем таких сделок растет, и их доля в общих расчетах тоже».
