Posts Tagged ‘банки’

Сберечь от инфляции. «Выберу.ру» подготовил рейтинг лучших вкладов в ноябре 2021 года

Среда, 8 декабря, 2021

Аналитики финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) составили рейтинг вкладов сроком от 1 года. Мы рассчитали 20 наиболее выгодных вкладчикам предложений.

фото: Сберечь от инфляции. «Выберу.ру» подготовил рейтинг лучших вкладов в ноябре 2021 года

С помощью калькулятора сервиса эксперты «Выберу.ру» сравнили параметры продуктов ТОП-100 российских банков по активам. В ходе исследования были подготовлены рейтинги банков по двум группам и сформированы ТОП-20 предложений по каждой линейке:

·        Лучшие вклады в ноябре 2021 банков ТОП 1-50  

·        Лучшие вклады в ноябре 2021 банков ТОП 51-100

Методика расчетов, которую «Выберу.ру» применил в исследовании, позволила ранжировать вклады не только по размерам процентных ставок. В качестве значимых критериев были использованы: срок вклада, диапазон минимальной и максимальной суммы вклада, возможность пополнения и снятия, капитализация процентов и условия её начисления. В формулу включен размер реального дохода, который получает вкладчик в конце срока. В алгоритме расчета учтены индикаторы надежности и значимости банка на рынке.  Банки, чьи продукты вошли в рейтинг, являются участниками государственной системы страхования вкладов. Само исследование – это некоммерческое и нерекламное предложение.

Лидер ноябрьского рейтинга лучших вкладов в рублях банков ТОП 1-50 Металлинвестбанк с вкладом «Доходный год». В тройке лидеров продукты Мособлбанка и ПСБ. Далее в рейтинге предложения: Инвестторгбанка; Альфа-Банка; ОТП Банка; МИнБанка; СМП Банка; Хоум Кредит Банка; Совкомбанка.

Первое место рейтинга среди банков ТОП 51-100 у вклада «Таврический максимум онлайн» Банка «Таврический». Вторая и третья позиции у Банка «Союз» и БКС Банка. В числе лидеров рейтинга в основном ведущие региональные игроки: Кредит Европа Банк; Банк «Левобережный»; ББР Банк; РГС Банк; Банк Солидарность; Примсоцбанк; Банк «Кубань Кредит».

С начала осени 2021 года рынок розничных сбережений демонстрирует устойчивый рост. Вслед за увеличением ключевой ставки ЦБ большинство банков ТОП-100 повысили проценты по вкладам. Это стимулировало интерес вкладчиков. Благодаря чему, по данным регулятора, депозитный портфель банков к ноябрю увеличился до 20 214 млрд рублей, а годовой темп роста достиг 6,3%. Вкладчики выбирают традиционные инструменты сбережений, чтобы сохранить накопления и не рискуют средствами в погоне за большей доходностью.

«Верхняя граница уровня ставок по депозитам в предложениях банков достигла 9-10% и теперь несколько превышает показатель годовой инфляции, которая к декабрю выросла до 8,38%. Результатом этого стало сохранение высокого онлайн-спроса людей на вклады в ноябре. По сравнению с августом он вырос на 65%, превысил показатели предыдущих осенних месяцев и достиг максимума за последние 2 года. Аналогичный тренд отражает статистика количества просмотров рублевых депозитов на нашем сервисе. Осенью спрос вырос более чем на 60%, хотя в летние месяцы он стабильно прибавлял только 10-12%%. С начала года условиями различных видов депозитов интересовались почти 4 млн пользователей. Они рассчитывали доходность вкладов, используя калькулятор «Выберу.ру». Подобрав наиболее выгодный депозит из 1491-х предложений, представленных в базе «Выберу.ру», люди сразу же оправляли онлайн-заявки в банки. Наиболее активными, помимо жителей Москвы и Санкт-Петербурга, стали будущие вкладчики Новосибирска, Екатеринбурга, Краснодара и Самары» отметила директор по коммуникациям «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Весь рейтинг вкладов можно изучить по ссылкам:

https://www.vbr.ru/banki/deposity/podbor/best-deposits-long-top-1-50-november-2021/

https://www.vbr.ru/banki/deposity/podbor/best-deposits-long-top-51-100-november-2021/

«Выберу.ру» www.vbr.ru – независимый сервис сравнения и подбора банковских, страховых и финансовых продуктов, входит в тройку крупнейших площадок-финансовых агрегаторов. Ежемесячная посещаемость сервиса — более 4 000 000 человек. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017 и победитель ComNews Awards 2019 за лучшее мобильное приложение. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 368 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. Аудитория маркетплейса – люди, индивидуальные предприниматели и малый бизнес, заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. «Выберу.ру» — это проект IT-компании «DD Planet», один из самых быстрорастущих сервисов среди российских финансовых онлайн-агрегаторов. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. В октябре 2021 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-10 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

Это интернесно:

Effecton — Оценка нервно-психического напряжения
soft.masterit.ru
Домашняя Экономика
soft.masterit.ru
Путя спасает мир
soft.masterit.ru

МТС Банк запустил оплату по QR-кодам через СБП в салонах МТС

Понедельник, 6 декабря, 2021

МТС Банк объявляет о запуске оплаты товаров и услуг в розничной сети МТС с помощью динамических QR-кодов с использованием сервиса C2B Системы быстрых платежей (СБП). Сервис доступен в салонах МТС по всей России.

В настоящее время клиенты более 60 российских банков, подключенных к сервису C2B СБП, могут оплачивать товары и услуги в салонах МТС с помощью смартфона по QR-коду, сформированному для одноразового использования на конкретную покупку.

Сервис позволяет оплатить покупку безналичным способом напрямую с банковского счёта без ввода данных банковской карты.

Оплата по QR-коду удобна для пользователей гаджетов без поддержки NFC-технологии для бесконтактных платежей. По оценке аналитиков МТС, в 2021 году каждый третий купленный смартфон в России не имел поддержку NFC.

«В апреле текущего года МТС Банк успешно реализовал сервис приема платежей по QR-коду через СБП и активно развивает это направление для пользователей экосистемы МТС. Сейчас мы работаем над реализацией оплаты по модели подписки через СБП. Это сделает покупки товаров и услуг еще более удобными и позволит ускорить динамику роста оплаты через СБП», – отметил вице-президент, руководитель кластера Daily Banking МТС Банка Владимир Стасевич.

«Мы стремимся всегда быть рядом с клиентом и делать его жизнь комфортнее. Поэтому постоянно расширяем спектр возможностей и услуг в розничной сети МТС. Оплата с помощью сервиса C2B СБП позволит покупателям, не имеющим смартфонов с NFC, совершать покупки без использования банковской карты и наличных средств. Видим, что сервис пользуется спросом у наших посетителей — спустя несколько дней после запуска сервиса, доля безналичных расчетов, совершенных с помощью QR-кодов, достигла 10%», – прокомментировал директор по развитию бизнеса розничной сети МТС Павел Суховаров.

Москвичи предпочли Всемирный день шопинга Черной пятнице

Пятница, 3 декабря, 2021

МТС сравнила интерес жителей Московского региона к двум популярным периодам суперскидок в ноябре – Всемирному дню шопинга и Черной пятнице. Москвичи активнее покупали в первый праздник распродаж – Всемирный день шопинга, в который они потратили в два раза больше средств на онлайн-покупки, чем в обычные дни.

После окончания двух крупнейших глобальных акций распродаж МТС совместно с МТС Банком на основе обезличенных больших данных изучила активность абонентов Московского региона на популярных торговых интернет-ресурсах и мобильных приложениях во Всемирный день шопинга с 11 по 13 ноября и Черную пятницу с 26 по 28 ноября текущего года. В анализе учитывались данные со стационарных и мобильных устройств.

Москвичи проявили интерес к обеим распродажам, но более активно покупали в первый забег осеннего марафона скидок – Всемирный день шопинга. В эту акцию количество транзакций через МТС Банк выросло на 50%, а сумма платежей удвоилась. В Черную пятницу покупали на 39% активнее, чем в обычные дни, общая сумма расходов увеличилась на 80%.

Больше всего покупок в обе распродажи клиенты делали на универсальных маркетплейсах. Количество онлайн-транзакций на наиболее крупных площадках, торгующих товарами различных категорий, во Всемирный день шопинга выросло в 9,2 раза, в Черную пятницу – в 8,5 раза. В обе акции количество денежных операций увеличилось больше всего на AliExpress, Wildberries и OZON, средний чек вырос на 30%.

На втором месте по количеству онлайн-транзакций оказались магазины приложений, где во Всемирный день шопинга число покупок по сравнению с обычными днями было больше в 2,5 раза, средний чек увеличился на 67%. В Черную пятницу покупали как в обычные дни, а средний чек снизился на треть.

Третьими по покупательской активности стали сайты и приложения продуктовых супермаркетов, в которых число денежных онлайн-операций выросло на 75% в обе акции, средний чек – на 23%.

Топ-5 торговых площадок во всемирные дни распродаж замыкают магазины электроники и косметики, в которых число онлайн-транзакций выросло примерно на 70%, а средний чек – на 20%.

За дни акций абоненты МТС в Московском регионе скачали в 2,2 раза больше интернет-трафика по сравнению с аналогичными периодами без суперскидок. Наибольший рост трафика пришелся на интернет-магазин AliExpress, Во Всемирный день шопинга трафик на его сайт превысил обычные значения в 4,3 раза, в Черную пятницу – в 1,4 раза. 

Эксперты проанализировали рынок Казахстана и выделили ТОП-5 банков по размеру активов

Среда, 1 декабря, 2021

Эксперты портала Zanimaem.kz проанализировали активы банков Казахстана и составили топ, в который вошли пять крупнейших игроков банковского рынка: «Народный банк Казахстана», «Сбербанк России», Kaspi Bank, Jysan Bank и ForteBank.

Для банковского рынка Казахстана 2021 год оказался непростым: количество его игроков существенно сократилось. Лидеры банковского рынка, наоборот, укрепили свои позиции, нарастили активы и увеличили размеры кредитных портфелей за счет притока новых клиентов. И хотя на начало ноября в Казахстане работает 23 банка второго уровня, 2/3 активов сектора по-прежнему принадлежит 5-ти крупнейшим игрокам, которые задают тренд и определяют рыночные тенденции.

фото: Эксперты проанализировали рынок Казахстана и выделили ТОП-5 банков по размеру активов

1.  «Народный банк Казахстана»

Лидер рейтинга экспертов – АО «Народный банк Казахстана» (Halyk Bank). И это не удивительно: банк занимает первое место по размеру активов и является ведущим финансовым институтом страны. За последние шесть месяцев прирост активов составил 824,5 млрд тенге: к 1 октября 2021 года показатель вырос с 9971,7 млрд тенге до 10796,2 млрд тенге. «Народный банк Казахстана» находится в постоянном поиске новых направлений, а также ведет работу по привлечению вкладов населения. В период пандемии Halyk Bank активно поддерживает частный бизнес, за что был удостоен премии «Лучший банк для малого и среднего бизнеса 2021» от авторитетного издания Global Finance.

«Приоритетной сферой банка было и остается кредитование: он предлагает своим клиентам большой выбор кредитных продуктов, а также ипотеку в рамках государственных программ. Кроме того, банк своевременно проводит работу с должниками и следит за качеством своих активов. Такой подход не мог не принести плоды: за первые девять месяцев 2021 года его совокупный кредитный портфель вырос с 4885,7 млрд до 5666,4 млрд тенге, а прибыль составила 330,3 млрд тенге», – комментирует эксперт портала Zanimaem.kz Арнур Еркенбаев. 

2.   «Сбербанк России»

«Серебро» в рейтинге банков, как и годом ранее, занимает «Сбербанк России». Банк существенно уступает лидеру рынка по количеству активов: на данный момент, показатель составляет 4031,7 млрд тенге. При этом за первую половину 2021 года банк продемонстрировал абсолютный рекорд по приросту активов – более 20% (635,4 млрд тенге).

Несмотря на то, что «Сбербанк» России делает ставку на розничных клиентов, это не мешает ему активно наращивать объемы кредитования частного бизнеса. Кроме того, банк постоянно осваивает новые рыночные ниши, своевременно адаптирует свои сервисы под потребности потребителей и строит долгосрочные планы по региональному развитию сети. С целью повышения уровня конкурентоспособности акционер АО «Сбербанк России» (100% акций) запустил ребрендинг дочернего банка в РК – как предполагают эксперты, это станет новым толчком для его развития.

За 9 месяцев 2021 года банк получил 102,8 млрд тенге чистой прибыли, благодаря чему смог удержать третье место по этому показателю. За это же время кредитный портфель банка вырос с 1795,9 млрд до 2275,2 млрд тенге при уровне просрочки 5,1%. Учитывая, что в течение года просрочка (NPL 90+) составляла 5,95% портфеля, можно сказать наверняка: такие показатели – следствие активной работы по погашению проблемных долгов.

3.  Kaspi Bank

В 2021 году у Kaspi Bank заметно вырос объем активов – это позволило банку удержать за собой третье место. За девять месяцев прирост активов составил 6 006 млрд тенге, а общий объем – 3 409,6 млрд тенге. Такие показатели можно объяснить активной кредитной деятельностью и планомерной работой по погашению проблемных задолженностей. С начала 2021 года Kaspi Bank смог увеличить объем кредитования БВУ – ссуды клиентам и финансирование другим институтам – на 677,4 млрд тенге. Это больше, чем у «Сбербанк России» (479,3 млрд тенге).

Останавливаться на достигнутом Kaspi Bank не планирует: с целью увеличения доходности банк намерен расширить географию охвата, усовершенствовать онлайн сервис по управлению финансами и освоить новые рыночные ниши. В рамках поставленных целей, Kaspi Bank приобрел украинский сервис Portmone Group. А для получения банковской лицензии для функционирования на территории Украины Kaspi Bank приобретает БТА Банк.

За три квартала 2021 года Kaspi Bank заработал 228,2 млрд тенге чистой прибыли. Это позволило обойти в рейтинге «Сбербанк России» – ближайшего конкурента. Прирост по чистой прибыли для Kaspi Bank составил 63,4 млрд тенге.

4.  Jysan Bank

Четвертое место рейтинга занимает Jysan Bank. Ранее банк назывался АО «Цеснабанк» и был признан проблемным финансовым институтом. Его – вместе с пакетом проблемных кредитов – купил акционер АО «First Heartland Securities», после чего началась долгая планомерная работа по возврату просроченных долгов. Процесс длится и сейчас: за два последних года Jysan Bank не только добился выплаты части проблемных кредитов, но и восстановил немалый объем активов. По итогам активной работы Jysan Bank за первые девять месяцев 2021 года продемонстрировал рост с 1652,3 млрд до 2755,3 млрд тенге и вошел в пятерку лидеров банковского рынка.

«Интересный факт: по итогам второго квартала 2021 года Jysan Bank банк занял седьмое место. Однако четко выстроенная корпоративная политика помогла ему набрать позиции и нарастить базу клиентов. Кроме того: в своей работе банк уделяет немало внимания внедрению инноваций. Благодаря онлайн-сервисам и высокой технологичности банка, его клиенты могут решать сложные задачи простым путем», – комментирует Арнур Еркенбаев. 

Дополнительно позицию банка усилило приобретение АО «First Heartland Securities» контрольного пакета акций АО «АТФБанк». Однако, по чистой прибыли банк занял только девятое место: за три квартала 2021 года она сократилась до 19,4 млрд тенге. Хотя по состоянию на 1 января 2021 года показатель чистой прибыли составлял 41,9 млрд тенге.

5.  ForteBank

Закрывает топ-5 банков по размеру прибыли АО «ForteBank». По сравнению с прошлым годом, его позиция ухудшилась. Однако, несмотря на это, банк продемонстрировал хорошую динамику роста: к 1 ноября 2021 года размер его активов вырос на 241,5 млрд тенге и составил 2401,2 млрд.

ForteBank активно предлагает услуги кредитования как бизнеса, так и населения – в том числе в рамках государственных программ. Несмотря на широкий выбор кредитных продуктов, по итогам трех кварталов банк опустился на седьмую позицию с кредитным портфелем в 815,9 млрд тенге. У ForteBank достаточно высокий процент дефолтных обязательств: на начало года он составлял 7,16%, а на данный момент снизился до 6,46%.

Банк активно прислушивается к клиентам: так, для увеличения сегмента платежных карт, ForteBank обновил их линейку с учетом пожеланий пользователей. Кроме того, банк внес изменения и в онлайн-инструменты. В том числе – разработал новый сервис для инвестирования. Этот шаг свидетельствует о намерении банка укрепить свои рыночные позиции, в том числе – за счет разработки новых продуктов, ориентированных на клиентов.

Чистая прибыль банка за последние девять месяцев выросла до 44 млрд тенге – по данному показателю он тоже занимает 5-е место рейтинга.

Предприниматели Санкт-Петербурга могут подать заявку на открытие расчетного счета в МТС Банке через МФЦ

Среда, 1 декабря, 2021

МТС Банк и МФЦ Санкт-Петербурга (СПб ГКУ «МФЦ») подписали соглашение о сотрудничестве. Теперь предприниматели могут подать заявку на открытие расчетного счета в МТС Банке при посещении центров оказания услуг для бизнеса.

Петербургские предприниматели при посещении МФЦ с целью зарегистрировать бизнес, могут сразу же подать заявку на открытие расчетного счета. Предпринимателю достаточно отсканировать QR-код из информационных материалов, которые ему предложит специалист МФЦ, и заявка автоматически отправится в банк.

Спустя несколько минут после подачи заявки, предпринимателю перезвонит сотрудник банка, который проконсультирует по всем вопросам и подскажет удобное отделение либо направить выездного менеджера для подписания документов.

Клиент может выбрать любой из действующих в МТС Банке тарифных планов РКО.

Для начинающих предпринимателей подойдет тариф «Проще простого» с бесплатным открытием и обслуживанием. К счету бесплатно открывается бизнес-карта и при сумме остатка от 100 000 рублей начисляется 1% на остаток денежных средств.

Санкт-Петербург стал первым регионом, с которым заключил подобное соглашение МТС Банк. В будущем планируется сотрудничество с МФЦ других регионов России.

Сотрудничество МТС Банка с МФЦ призвано упростить для бизнеса процедуры оформления: предприниматели смогут в одном окне получить как государственные, так и современные банковские сервисы. 



Участник ннтернет-портала