Posts Tagged: #кредитные

«Выберу.ру» подготовил рейтинг банков с наиболее выгодными для заёмщиков кредитными картами благодаря максимальному льготному периоду, когда можно не платить проценты. 

В ходе исследования аналитики финансового маркетплейса изучили продуктовые линейки российских банков из ТОП-100 по размерам кредитных портфелей (на 01.12.24 г.). Результатом экспертной оценки и расчётов кредитного калькулятора сервиса стал рейтинг продуктов по итогам января «Лучшие кредиты кредитные карты с максимальным льготным периодом».

При ранжировании кредитных карт главным критерием являлась длительность льготного периода — более 50 дней. На место в рейтинге влияли размер процентной ставки, полная стоимость кредита (ПСК). В расчёт также были включены коэффициенты, отражающие лимит кредитования, диапазон между рекламной ставкой и процентами в тарифах банков. Помимо этого, в методике вычислений использовались такие параметры как: условия и размер комиссии за снятие наличных и переводы; величина кешбэка, набор дополнительных сервисов, включая онлайн-управление категориями кешбэка; стоимость выпуска и обслуживания карты; возможность онлайн-оформления карты и выбор способа доставки. Дополнительно рассматривался критерий значимости банка на финансовом рынке. Рейтинг «Выберу.ру» — это некоммерческое и нерекламное исследование.

Лидером рейтинга «кредиток» с максимальным беспроцентным периодом стала кредитная карта «2 года без %» Ренессанс Банка (по ставке от 18,9%), которая набрала максимальное количество баллов по совокупности показателей. В тройке лидеров кредитные карты — «Универсальная» АТБ и карта «180 дней без %» Банка «Россия». Далее в рейтинге кредитные продукты: МТС Банка, Банка Русский Стандарт, Банка Акцепт, МКБ, Сбербанка, Банка Зенит, Почта Банка.

«Для "охлаждения" розничного кредитования ЦБ ужесточил правила выдачи новых "кредиток". С начала года кредитным организациям запрещено оформлять карты заёмщикам с показателем долговой нагрузки выше 80%. Кроме того, ряд банков ограничили выдачу кредиток правилом "один клиент — одна карта" и сделали короче льготные периоды. Эти меры плюс высокие ставки кредитования привели к сокращению выдачи новых карт. Правда, по данным Банка России к концу прошлого года на руках у россиян уже было 68,8 млн карт (активных — 56,6 млн). То есть рынок "кредиток" близок к насыщению. Однако спрос потребителей на этот кредитный продукт не падает. К тому же многие банки сохраняют длинные беспроцентные периоды — главное преимущество "кредиток". В результате количество онлайн-запросов по итогам января 2025 года превышало прошлогодний результат на 4,3%. На "Выберу.ру" раздел с "беспроцентными кредитками" от всех банков страны в январе-феврале по просмотрам остаётся в ТОП-5 по популярности. А всего с начала года картами интересовались больше 0,6 млн наших пользователей. В первой половине февраля они изучают нашу онлайн-витрину, где собраны 151 карта и, выбрав подходящее решение, отправляют заявки в банки. А наиболее активно интересуются "кредитками" с длинным льготным периодом заёмщики из Москвы, Санкт-Петербурга, Уфы, Волгограда, Набережных Челнов, Махачкалы, Нижнего Новгорода, Иваново, Пскова, Тюмени и Новокузнецка», — отметила директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Весь рейтинг доступен по ссылке:

https://www.vbr.ru/banki/kreditnyekarty/podbor/best-credit-cards-big-grace-period-january-2025/

«Выберу.ру» www.vbr.ru — проект IT-компании «DD Planet» — сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость — более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса — физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес, заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 319 банков, 200 страховых компаний, 238 ведущих МФО, 35 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» — лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2024 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-10 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

«Выберу.ру» составил итоговый за год рейтинг банков, предлагавших самые выгодные людям кредитные продукты для решения личных финансовых задач. «Кредитки» из топ-подборки исследования могут стать эффективным инструментом для заёмщиков-2025.

С помощью калькулятора «Выберу.ру» аналитики сервиса сравнили текущие условия кредитных карт ТОП-100 российских банков по объемам розничного кредитования (на 01.12.24 года). При ранжировании продуктов были учтены накопленные банками за год позиции в 13 рейтингах кредитных карт, включая подборки для молодёжи и пенсионеров, для снятия наличных, с максимальным льготным периодом и кешбэком. В результате исследований был сформирован итоговый ТОП-20 предложений — «Лучшие кредитные карты 2024 года».

Методика, которую «Выберу.ру» применил в исследовании, позволила ранжировать кредитные карты не только по значению процентной ставки. В качестве значимых критериев были использованы: полная стоимость кредита; коэффициент, отражающий диапазон минимальной (рекламной) и максимальной (в тарифах) ставок кредитования. При составлении рейтинга весомыми переменными являлись длительность льготного периода — от 50 дней и величина кешбэка, а также количество его категорий и курс конвертации в рубли. Были учтены такие параметры как: годовая стоимость обслуживания и смс-информирования, возможность оформления онлайн. В алгоритме дополнительно рассматривался критерий значимости банка-эмитента на финансовом рынке страны. Рейтинг «Выберу.ру» — это некоммерческое и нерекламное исследование.

Возглавил годовой рейтинг лучших кредитных карт — Банк Уралсиб с «кредиткой» «120 дней на максиму». В тройке лидеров — «Кредитная карта привилегий» Банка Зенит и «Кешбэк карта» Газпромбанка. Далее в топовой десятке исследования предложения крупных федеральных и ведущих региональных игроков: Ренессанс Банка, Банка «Дальневосточный», Банка ДОМ.РФ, Почта Банка, ВТБ, Банка «Приморье», Сбербанка.

«В 2024 году сегмент розничного кредитования, включая кредитные карты, рос ускоренными темпами вплоть до IV квартала. Несмотря на рост ставок, рынок оставался "перегретым", по мнению ЦБ. В результате регулятор ввёл дополнительные ограничения в сегменте кредитных карт. Люди с показателем долговой нагрузки выше 80% теперь не могут получить новую "кредитку". А ряд банков, включая лидеров сектора, теперь практикуют правило: одна карта в одни руки. Но мы как финансовый маркетплейс видим, что количество кредитных карт продолжало расти до конца года. По итогам трёх кварталов на руках у россиян было 68,8 млн карт (активных — 56,6 млн, данные ЦБ), за год их количество выросло на 17,8 млн (плюс 33,8%). Интересно отметить, что потребительский онлайн-спрос на кредитные карты в 2024 не только стабильно рос, но по итогам декабря оказался на 7% выше, чем годом ранее. Новых заёмщиков не останавливали высокие ставки кредитования, сокращение льготных периодов и лимитов карт. В итоге за минувший год более 2,88 млн пользователей, что на треть больше чем в 2023-м, посетили каталог "Выберу.ру", где собраны кредитные карты всех банков страны. В январе 2025 года посетители могли сравнить параметры 159 продуктов с помощью калькулятора, подобрать подходящее решение и отправить заявки в банки-кредиторы. С начала года помимо москвичей кредитными картами активно интересовались жители Санкт-Петербурга, Уфы, Кемерово, Тюмени, Воронежа, Ростова-на-Дону, Красноярска и Новосибирска», — рассказала директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Весь итоговый рейтинг «кредиток» доступен по ссылке: https://www.vbr.ru/banki/kreditnyekarty/podbor/best-credit-carts-2024/

«Выберу.ру» www.vbr.ru — проект IT-компании «DD Planet» — сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость сервиса — более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплей — физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес, заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 319 банков, 200 страховых компаний, 238 ведущих МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» — лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2023 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-7 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

По итогам ноября 2024 года «Выберу.ру» подготовил рейтинг банков с наиболее выгодными заёмщикам кредитными картами благодаря максимальному размеру кешбэка на все покупки и длинным льготным периодам. 

В ходе исследования аналитики финансового маркетплейса изучили продуктовые линейки российских банков из первой сотни по размерам кредитных портфелей (на 01.10.24г.). С помощью кредитного калькулятора «Выберу.ру» мы сравнили условия и собрали топ-предложений в рейтинге «Лучшие кредитные карты с кешбэком в ноябре 2024 года».

При ранжировании кредитных карт весомыми переменными являлись величина кешбэка в категории «на все покупки» в программах лояльности банка и у партнёров. Мы также учитывали длительность льготного периода — более 50 дней, а также размер минимальной процентной ставки и ПСК (полной стоимости кредита). В расчёт были включены критерии, отражающие годовую стоимость обслуживания карты и лимит кредитования. Помимо этого, в методике вычислений использовались такие показатели как диапазон между рекламной ставкой и процентами в тарифах банков, условия и размер комиссии за снятие наличных, возможность онлайн-оформления карты и набор дополнительных сервисов, включая онлайн-управление категориями кешбэка и выбор способа доставки. Дополнительно рассматривался критерий значимости банка на финансовом рынке. Рейтинг «Выберу.ру» — это некоммерческое и нерекламное исследование.

Лучшей «кредиткой» для расчётов с кешбэком, по версии «Выберу.ру», стала «Карта возможностей» ВТБ с бонусами в партнёрской сети (до 50%), льготным периодом 200 дней (при рефинансировании, стандартный – 110 дней) и с бесплатным выпуском. В тройке лидеров кредитные продукты — карта «130 дней» Банка Русский Стандарт и «Кешбэк карта» Газпромбанка. Далее в рейтинге в порядке убывания предложения федеральных лидеров и ведущих региональных кредитных организаций: Ренессанс Банка, Банка Зенит, УБРиР, Фора-Банка, Банка Хлынов, Т-Банка, Альфа-Банка.

«Несмотря на высокие ставки кредитования, ограничения ЦБ к закредитованным заёмщикам и запреты ведущих банков на оформление больше 2 карт, интерес россиян к "кредиткам" к концу 2024 года вновь подрос. Мы как финансовый маркетплейс видим, что количество онлайн-запросов на этот кредитный продукт по итогам ноября превысило прошлогодний показатель почти на 2% и достигло пиковых значений за три последних квартала. Из-за растущих цен многим людям не хватает зарплаты даже на повседневные расходы, поэтому они активнее подбирают "кредитки", стремясь сэкономить не только на процентах в льготный период, но и за счёт кешбэка. Так, с начала 2024 года почти 3 млн пользователей "Выберу.ру" уже посетили каталог "кредиток", где в том числе собраны 102 предложения карт с бонусами от всех банков страны. Отметим, в первую декаду декабря карты с кешбэком входят в ТОП-5 наиболее популярных запросов на нашем сервисе. А наиболее активно "кредитки" с бонусами изучают пользователи из Москвы, Санкт-Петербурга, Новосибирска, Екатеринбурга, Казани, Перми, Нижнего Новгорода, Самары, Красноярска и Тулы. Наши пользователи выбирают подходящий продукт и сразу отправляют заявки в банки», — рассказала директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Весь рейтинг доступен по ссылке: https://www.vbr.ru/banki/kreditnyekarty/podbor/best-credit-cards-best-cashback-november-2024/

«Выберу.ру» www.vbr.ru — проект IT-компании «DD Planet» — сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость сервиса — более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса — физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес, заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 319 банков, 200 страховых компаний, 238 ведущих МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» — лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2023 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-7 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

«Выберу.ру» подготовил рейтинг банков с наиболее выгодными заёмщикам кредитными картами благодаря сочетанию параметров — длинному льготному периоду, кешбэку и ставкам кредитования. 

В ходе исследования аналитики финансового маркетплейса изучили продуктовые линейки российских банков из ТОП-100 по размерам кредитных портфелей (на 01.09.24 г.). Результатом экспертной оценки и расчётов кредитного калькулятора сервиса стал рейтинг продуктов по двум группам кредитных организаций по итогам сентября:

— «Лучшие кредиты кредитные карты банков ТОП 1-50»;

— «Лучшие кредиты кредитные карты банков ТОП 51-100».

При ранжировании кредитных карт весомыми переменными являлись длительность льготного периода —более 50 дней, а также размер процентной ставки и величина кешбэка. В расчёт были включены критерии, отражающие лимит кредитования, диапазон между рекламной ставкой и процентами в тарифах банков, полную стоимость кредита (ПСК). Помимо этого, в методике вычислений использовались такие параметры как: условия и размер комиссии за снятие наличных и переводы; набор дополнительных сервисов, включая онлайн-управление категориями кешбэка; стоимость выпуска и обслуживания карты; возможность онлайн-оформления карты и выбор способа доставки. Дополнительно рассматривался критерий значимости банка на финансовом рынке. Рейтинг «Выберу.ру» — это некоммерческое и нерекламное исследование.

Лидером рейтинга универсальных «кредиток» стала кредитная «Карта возможностей» ВТБ (по ставке от 9,9%), которая набрала максимальное количество баллов по совокупности показателей. В тройке лидеров кредитные карты — «СберКарта» Сбербанка (от 9,8% на отдельные покупки) и «Кредитная карта привилегий» Банка Зенит (ставка от 29,9%). Далее в рейтинге предложения: Газпромбанка, Почта Банка, Ренессанс Банка, МТС Банка, Банка Уралсиб, Банка «Россия», Банка Русский Стандарт.

На первом месте в группе 51-100 кредитная карта «120 дней» Банка «Дальневосточный» с минимальной ставкой от 30%. Серебро и бронза достались продуктам — «Мир привилегия 120 дней» (ставка от 29%) Банка Хлынов и «Своя кредитка» (ставка от 39%) Свой Банка. В топовой десятке рейтинга в порядке убывания кредитные предложения ведущих региональных игроков, в числе которых: Банк «Акцепт», Генбанк, Энергобанк, Банк «Ростфинанс», Фора-Банк, Банк «Приморье», Банк Синара.

«Как отметил ЦБ, к началу IV квартала сегмент кредитных карт продолжал расти темпами, опережающими другие виды потребительского кредитования. А в октябре получить новую "кредитку" людям стало гораздо труднее. Ведь регулятор продлил запрет на выдачу карт людям с показателем долговой нагрузки 80%+, то есть для тех, кто отдаёт по ранее взятым долгам бОльшую часть зарплаты. Дополнительно охлаждают сегмент кредитных карт сами банки. Сразу несколько игроков по примеру Сбербанка ввели правило "одна карта в одни руки", что сузило поле для манёвра заёмщиков, практиковавших схемы перекредитования. В результате мы видим, что онлайн-спрос на "кредитки" по итогам октября стал снижаться. Так, он оказался на 6% меньше, чем в сентябре, хотя по сравнению с прошлогодним октябрьским показателем, всё ещё выше на 4%. За первую половину ноября тренд на снижение усилился. Количество просмотров каталога "Выберу.ру" снизилось на 12% по сравнению с началом октября. Вместе с тем с начала года на количество визитов на онлайн-витрину нашего финансового маркетплейса, где собраны 166 карт всех банков страны, выросло до 2,34 млн. В ноябре наиболее активно изучают "кредитки" пользователи из Москвы, Санкт-Петербурга, Краснодара, Севастополя, Кирова, Красноярска, Мурманска, Рязани, Барнаула, Липецка и Иркутска», — отметила директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Весь рейтинг доступен по ссылкам:

https://www.vbr.ru/banki/kreditnyekarty/podbor/best-credit-carts-top-1-50-october-2024/

https://www.vbr.ru/banki/kreditnyekarty/podbor/best-credit-carts-top-51-100-october-2024/

«Выберу.ру» www.vbr.ru — проект IT-компании «DD Planet» — сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость — более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса — физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес, заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 319 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 238 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» — лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2023 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-7 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

«Выберу.ру» подготовил рейтинг банков с наиболее выгодными заёмщикам кредитными картами для снятия наличных без комиссий и без потери льготного периода. 



В ходе исследования аналитики финансового маркетплейса изучили продуктовые линейки всех российских банков. С помощью кредитного калькулятора «Выберу.ру» мы сравнили условия и собрали топ-предложений в рейтинге «Лучшие кредитные карты для снятия наличных в августе 2024 года».

При ранжировании кредитных карт ключевыми критериями являлись — ежемесячный бесплатный лимит снятия наличных и включение этой операции в льготный период. Кроме того, в расчёте использовались такие параметры, как: минимальная ставка и лимит кредитования, величина кешбэка и длительность льготного периода — более 50 дней. В методике вычислений учитывались: диапазон между рекламной ставкой и процентами в тарифах банков, условия обмена бонусов на рубли, набор дополнительных сервисов, включая онлайн-управление категориями кешбэка, стоимость годового обслуживания, возможность бесплатного онлайн-оформления карты и выбора способа доставки. Дополнительно мы брали во внимание критерий значимости банка на финансовом рынке. Рейтинг «Выберу.ру» — это некоммерческое и нерекламное исследование.

Лидером рейтинга стала кредитная карта «365 дней без %» Альфа-Банка с ежемесячным снятием наличных до 50 тыс. рублей в месяц без комиссий и без потери льготного периода в течение 60 дней. В тройке лидеров кредитки — «Карта возможностей» ВТБ с бесплатным снятием до 100 тыс. рублей в первые 30 дней и карта «120 дней на максимум» Банка Уралсиб без комиссий за снятие любой суммы наличных, но без льготного периода на этот вид операций. Далее в рейтинге предложения крупных федеральных и ведущих региональных банков: Сбербанка, Ренессанс Банка, АТБ, МКБ, Банка «Акцепт», ПСБ, Банка «Левобережный».

«Банки не приветствуют снятие наличных с "кредиток". Большинство кредиторов берут комиссии за эти операции и не включают их в льготный период. Однако спрос на такие карты стабильно растёт весь последний год. Немало заёмщиков, которые с помощью карты вынуждены закрывать другие долги. В результате количество онлайн-запросов россиян на кредитные карты со снятием наличных по итогам августа достигло пикового значения за всё время наблюдений и оказалось в 2,4 раза выше, чем в прошлом году. В сентябре тренд сохранился. На "Выберу.ру" в первом месяце осени мы фиксируем вдвое большее количество визитов в каталог с картами, где представлены "кредитки" для снятия наличных от всех банков страны, чем в сентябре 2023-го. Добавим, с начала года интерес посетителей к кредитным картам для снятия наличных на нашем финансовом маркетплейсе остаётся на рекордном уровне, а по количеству запросов входит в топ-5 по популярности среди кредитных продуктов. За первую половину сентября наиболее активно изучали кредитные карты наши пользователи из обеих столиц, Кургана, Симферополя, Воронежа, Читы, Омска, Томска, Тюмени, Краснодара, Ростов-на-Дону, Владивостока и Челябинска», — отметила директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Весь рейтинг доступен по ссылке: https://www.vbr.ru/banki/kreditnyekarty/podbor/best-credit-cards-withdrawals-august-2024/

«Выберу.ру» www.vbr.ru — проект IT-компании «DD Planet» — сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость — более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса — физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес, заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 320 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 ведущих МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» — лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2023 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-7 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.