Posts Tagged: финансовая безопасность

С 1 июня текущего года в РФ произошли важные изменения в ряде законодательных актов направленные на повышение социальных выплат и усиление финансовой безопасности граждан.

В частности, претерпел изменения закон, регулирующий борьбу с легализацией доходов, полученных преступным путем, они направленны на защиту населения от мошеннических действий:

• финансовые организации обязаны более детально анализировать операции по снятию денежных средств, вызывающие подозрения;
• появилась возможность делегировать полномочия доверенному лицу для подтверждения транзакций;
• все телефонные разговоры с банками и государственными органами будут сопровождаться идентификацией звонящего;
• запрещено осуществление нежелательных телефонных контактов без предварительного согласия абонента;
• предусмотрена опция установки ограничения на получение невостребованных предложений от операторов связи.

Новый регламент укрепляет защиту от мошенничества через банкоматы, в том случае если будет установлено отсутствие осознанного согласия пользователя на транзакции, банк может приостановить ежедневные выплаты до 50 тыс. руб. на два дня, проинформировав об обстоятельствах владельца счета, а также установить ежемесячную планку снятия средств в пределах 100 тыс. руб.

Эксперт кафедры «Менеджмент и управление персоналом» Среднерусского института управления-филиала РАНХиГС Долгова Светлана, отмечает, что массовых ограничений не будет, основной фокус направлен на предотвращение действий инициаторов противоправных действий, а не обычных участников, возможно неведомых о своей причастности к нелегальным действиям.

Основной целью нововведений, констатирует эксперт, является остановка операций со стороны так называемых «дропперов», то есть частных лиц, чьё банковское обслуживание задействуется для легализации сомнительных финансовых потоков, кроме того, обновленный законодательный акт обеспечит защиту пожилых граждан от схем мошенничества, где злоумышленники требуют перевода денег на якобы безопасные счета.

С 1 июня 2025 года вступают в силу новые правила, которые серьезно повлияют на то, как физические лица и бизнес используют банковские переводы.

Эксперт отмечает, что согласно Налогового кодекса РФ переводы денег между частными лицами обычно не подлежат обложению налогом на доходы физических лиц, однако стоит учитывать один момент - налоговые последствия возникают не просто при безвозмездном перечислении средств, а когда перевод по сути является формой дохода. Если владелец счета регулярно получает значительные суммы, не имея очевидных источников дохода, налоговые органы могут запросить разъяснения по поводу этих поступлений.

Всеобщий налог на денежные переводы не вводится, и действующие нормы не предполагают обложение переводов налогом. Однако, эксперт обращает внимание на то, что, если регулярно поступают значительные суммы, рекомендуется сохранять подтверждающие документы, чтобы избежать возможных запросов от налоговой инспекции. Такие документы будут полезны, если возникнут вопросы о происхождении средств и необходимости уплаты налогов. ФНС получила расширенные основания для анализа переводов между гражданами, а также возможности доначислений налогов, если переводы будут расценены как доход. Меры не затрагивают массово обычных пользователей и не означают общего ужесточения налогового контроля, так как это не касается повседневных переводов между частными лицами, а акцентируется на операциях, имеющих признаки криминального характера, в том числе связанных с использованием подставных лиц.

Также с 1 июня в России ввели дополнительные меры по борьбе с мошенниками, в части самозапрета на кредиты. Так, заявление о снятии самозапрета на кредиты можно будет подать через портал «Госуслуги» только с применением усиленной квалифицированной электронной подписи (УКЭП).

Самозапрет можно снять в любой момент, и для этого нужно подать заявление на «Госуслугах». Однако до сегодняшнего дня подписать его разрешалось двумя способами, либо:

• усиленной квалифицированной электронной подписью;
• усиленной неквалифицированной электронной подписью (УНЭП).

С июня 2025 года отмена второго варианта идентификации призвана повысить безопасность граждан, предотвращая мошенническое оформление кредитов, на основе похищенных или обманным путем полученных личных сведений. Устранение дублирующей процедуры идентификации упростит процесс, одновременно усиливая защиту от несанкционированного доступа к кредитным ресурсам, что позволит, отмечает эксперт, уменьшить число случаев, когда люди становятся жертвами мошеннических схем и несут финансовые потери из-за действий преступников.

В скором времени подать заявление на установление и снятие самозапрета можно будет и лично, обратившись в МФЦ, ожидается, что такая возможность появится у россиян до 1 сентября текущего года.

Для повышения безопасности пользователей с начала лета операторы мобильной связи изменят порядок отправки SMS с кодами подтверждения для «Госуслуг». Теперь сообщение будет доставлено только после завершения телефонного разговора, чтобы исключить перехват кода злоумышленниками, оказывающими давление на жертву во время звонка, такая мера призвана защитить личные кабинеты граждан от несанкционированного доступа.

📍 Кишинёв, Республика Молдова — В условиях усложняющейся регуляторной среды, нестабильности нормативной базы и роста инвестиционных споров, компания LexBridge Audit выступает в качестве ключевого игрока в сфере аудита в Молдове и правовой поддержки инвесторов из России, Украины, Казахстана и других стран СНГ.

🔍 Безопасные инвестиции — с полной аудиторской экспертизой

LexBridge Audit предоставляет комплексные аудиторские и консультационные услуги, направленные на обеспечение финансовой безопасности, прозрачности бизнеса и управления рисками. Основные направления:

• Финансовый аудит в Молдове по стандартам ISA (International Standards on Auditing) — независимая проверка финансовой отчётности;
• Due diligence в Молдове — правовая и финансовая проверка компаний в рамках сделок слияния и поглощения (M&A);
• Форензик-аудит — расследование финансовых нарушений, мошенничества и внутренних злоупотреблений;
• Аудит проектов, финансируемых ЕС и донорами — оценка соответствия требованиям грантовых программ;
• Аудит ERP-систем и цифровых процессов — анализ IT-рисков, цифровая безопасность, внедрение внутреннего контроля;
• ESG-аудит в Молдове по стандартам CSRD и GRI — устойчивое развитие, нефинансовая отчётность, экологический и социальный комплаенс.

⚖️ Комплексная юридическая защита инвестиций

LexBridge Audit действует в партнёрстве с Адвокатским бюро Дениса Терёшкина, предоставляя юридическое сопровождение бизнеса и защиту интересов инвесторов в:

• экономических и инвестиционных спорах;
• арестах активов и блокировке счетов;
• делах в судах Республики Молдова, ЕСПЧ и международных арбитражах;
• структурировании сделок и контрактов с иностранными партнёрами;
• восстановлении контроля над бизнесом и управлением.

👥 Международная команда экспертов

В команде LexBridge Audit:

• Сертифицированные аудиторы с опытом в ключевых отраслях экономики;
• Доктора экономических наук, занимающиеся финансовым моделированием, оценкой бизнеса и аудиторскими исследованиями;
• Юристы международного уровня с практикой в области корпоративного права, комплаенса и финансового регулирования;
• Эксперты проектов ЕС, UNDP, USAID, GIZ, имеющие опыт в аудите международных программ развития.

🎯 Для кого полезны наши услуги

• Иностранным инвесторам, открывающим бизнес в Республике Молдова;
• Международным донорам и фондам, реализующим грантовые программы в регионе;
• Компании с иностранным капиталом, которым нужен независимый аудит по международным стандартам;
• Бизнесменам и владельцам активов, заинтересованным в защите собственности и юридическом контроле.

Почему выбирают LexBridge Audit?

✅ Финансовый аудит в Молдове по стандартам ISA

✅ Due diligence, форензик-аудит, аудит донорских проектов

✅ Юридическая защита инвесторов в национальных и международных инстанциях

✅ Прозрачность бизнес-процессов и оценка рисков

✅ Комплаенс-аудит, цифровая трансформация и ESG-подход

✅ Международная экспертиза и локальное присутствие в Кишинёве

LexBridge Audit — это не просто аудиторская компания в Молдове, это стратегический партнёр, обеспечивающий инвестиционную безопасность, правовую защиту и честность финансовой отчётности.

📞 Контактная информация

LexBridge Audit SRL

📍 Кишинёв, Республика Молдова

📧 Email: contact@lexbridge.md

📞 Телефоны: +373 60 000 276 / +373 60 000 277

🌐 Сайт: https://lexbridge.md/ru

29 мая 2025 года первокурсники Президентской академии в Орле, обучающиеся по направлению «Экономическая безопасность», провели «Инструктаж по финансовой безопасности при использовании QR-кодов» для студентов колледжа Президентской академии, которые обучаются по специальности «Юриспруденция». Мероприятие прошло в рамках реализации проекта «Повышение финансовой грамотности обучающихся СПО» общественного проекта «Обучением служением».

Участники повысили уровень осведомленности о рисках, связанных с использованием QR-кодов, и сформировали базовые навыки защиты персональных и финансовых данных. Особое внимание было уделено объяснению, какие угрозы могут скрываться за QR-кодами (фишинг, вредоносные ссылки, поддельные сайты). Студенты-юристы научились проверять достоверность источников перед сканированием, а также ознакомились с рекомендациями по защите смартфонов и платежных данных.

Преподавателем, осуществляющим наставничество в рамках проектов «Обучение служением» выступил к.э.н., доцент кафедры «Экономика и экономическая безопасность» Илья Шалаев.

- «Студенты-экономисты смогли передать свои знания будущим юристам, вооружив их необходимыми инструментами минимизации рисков финансовых потерь. Повлияли осознание важности цифровой гигиены. Данное мероприятие будет способствовать формированию у участников базовых навыков по защите личной информации. Такой межпрофильный подход позволил участникам мероприятия взглянуть на проблему с разных сторон и получить снижение риска связанных с использованием QR-кодов», - рассказал Илья Шалаев.

Участники отметили практическую значимость полученных знаний и выразили уверенность в том, что смогут применять их в своей повседневной жизни. Организаторы мероприятия, в свою очередь, подчеркнули важность проведения подобных мероприятий в рамках реализации проекта «Обучение служением», направленного на развитие социальной ответственности и профессиональных компетенций студентов.

Отметим, что модуль «Обучение служением» — это возможность реализовывать общественно-значимые проекты в процессе обучения с использованием своих профессиональных и надпрофессиональных навыков. Такой формат обучения способствует развитию у студентов не только профессиональных навыков, но и гражданской ответственности, эмпатии и умения работать в команде.