Posts Tagged: инцидент

Эффективная модель управления операционными рисками центрального банка строится как целостная экосистема — от формулирования риск-аппетита до цифрового аудита и культуры ответственности. Отправная точка — единая методология и таксономия рисков. Без общих определений и классификаторов невозможны сопоставимые метрики и приоритизация; центральный банк задаёт «тон» для всех линий защиты и аффилированных институтов. Системный контур включает самооценки рисков и контроля, ключевые индикаторы риска, панель инцидентов и потерь, а также механизм извлечения уроков из прошлых инцидентов, который используется для улучшения процесса. Такая архитектура не подменяет бизнес-процессы, а «вшивается» в них, фиксируя ответственность и точки контроля на всём жизненном цикле операций.

Следующий элемент — риск-аппетит и связь с целями института. Заявление о риск-аппетите должно транслироваться в операционные лимиты, SLA и KPI подразделений, чтобы управление не превращалось в отчётность ради отчётности. В условиях быстро меняющейся внешней среды пороги срабатывания индикаторов, сценарии стресс-тестов и триггеры эскалации обновляются по регламенту, а не эпизодически; именно регулярность делает контур предсказуемым и управляемым.

Данные и цифровой аудит — технологическая основа современного контроля. Непрерывный мониторинг, встроенный в бизнес-процессы, позволяет выявлять отклонения на ранней стадии и масштабировать проверку до 100 % событий без экспоненциального роста издержек. Решение опирается на сквозные реестры, единые справочники и автоматизированные «контрольные точки», что снижает ручные операции и человеческий фактор. Управление качеством данных становится частью риск-менеджмента: валидируются источники, назначаются владельцы наборов, а качество измеряется понятными метриками —

полнота (доля обязательных полей, заполненных корректно),

согласованность/целостность (непротиворечивость внутри набора и между реестрами; метрика — доля записей, нарушающих правила сверки: расхождение итогов с суммой по строкам, дубли ИНН/ОГРН, «битые» ссылки, несовпадение контрагента в разных реестрах),

актуальность (задержка обновления — время от события до записи),

уникальность (доля дублей).

Операционная устойчивость — это не только предотвращение инцидентов, но и способность поддерживать критические функции при сбоях. Для центрального банка это экосистемная задача: географическое и технологическое резервирование, «горячие» площадки, план непрерывности бизнеса, регулярные учения с участием внешних контрагентов и регуляторов. Сценарные упражнения учитывают цепные эффекты в платёжной инфраструктуре и внешние зависимости и строятся как экстремальные, но правдоподобные сценарии и обратные стресс-тесты: одновременный отказ дата-центра и телеком-магистрали; компрометация обновлений ключевого ПО; уход или дефолт критического провайдера; массовая недоступность платёжных сервисов в пиковое окно. Отдельно проверяются высоковероятные, но недооценённые риски на одном подрядчике или площадке, несогласованность резервных процедур, истечение сроков актуальности планов.

Третьи лица и закупки — один из ключевых каналов операционного риска. Управление им требует перехода от «бумажной» проверки поставщика к полноценному жизненному циклу: квалификация и due diligence на входе, контракт жизненного цикла с метриками качества, мониторинг исполнения и встроенные механизмы санкций. Функциональные ТЗ, расчёт совокупной стоимости владения и предкоммерческие закупки уменьшают риск «заточки» и технологической зависимости, а внутренний аудит проверяет не отдельную сделку, а дизайн правил и распределение ответственности.

Киберриски — часть общего контура, а не «параллельный мир». Метрики ИБ синхронизируются с операционными KPI; ведутся единые каталоги уязвимостей и инцидентов; регулярные пентесты и учения «красных команд» замыкают цикл: обнаружение — реагирование — восстановление — обучение. В регуляторных песочницах обкатываются решения, которые потенциально затрагивают устойчивость инфраструктуры: новые платёжные сценарии и каналы, механизмы цифровой идентификации и биометрии, антифрод- и AML-модели, облачные сервисы для расчётов/отчётности, смарт-контракты в закупках. Связь с киберрисками прямая: уже на стадии пилота проверяются шифрование и управление ключами, сегментация и доступы, устойчивость к DDoS, отказоустойчивость и резервирование, реагирование на инциденты, соответствие требованиям по хранению и локализации данных. Лишь после прохождения этих проверок решения масштабируются.

Наконец, люди и организационная среда — фундамент, на котором держатся технологии. Компетенции аудиторов и риск-менеджеров смещаются к аналитике данных, моделированию и этике алгоритмов; работают форматы «цифровых школ» и проектное обучение на кейсах контрольных органов. Важна культура открытого уведомления о рисках: действуют безопасные каналы для сообщений (включая конфиденциальные/анонимные), установлены сроки и ответственность за их рассмотрение, запрет на любые ответные меры в отношении сообщившего, фиксируется обязательная обратная связь по каждому сигналу. Показатели руководителей привязаны к качеству работы с такими сообщениями и к состоянию данных. В результате прозрачность возрастает.

В сумме эти принципы формируют архитектуру разумных гарантий: единая методология, связанный с целями риск-аппетит, управление данными и цифровой аудит, операционная устойчивость и контроль третьих лиц, скреплённые кадровой и этической рамкой. Такая система снижает вероятность и стоимость операционных сбоев, повышает доверие к институту и укрепляет финансовую стабильность.

Группа компаний Газпромбанк Лизинг внедрила R-Vision SOAR для автоматизации управления инцидентами информационной безопасности. Проект реализован совместно с ведущим партнером — ИТ-компанией «ИТ ИЗ», которая предоставила экспертную поддержку на всех этапах. Решение помогло службе информационной безопасности Группы ускорить обработку инцидентов на 50%, снизить нагрузку на специалистов и повысить прозрачность процессов.

В ходе проекта проведен комплексный анализ существующих процессов информационной безопасности Газпромбанк Лизинг. На первом этапе команда проекта совместно с экспертами «ИТ ИЗ» выстроила новые процессы, основанные на лучших мировых практиках в области обработки инцидентов безопасности. Затем эти процессы были автоматизированы с помощью R-Vision SOAR.

Руслан Ахмедов, руководитель направления развития сервисов ИБ «ИТ ИЗ»: «Автоматизация обработки инцидентов — это не просто сокращение времени реакции, а трансформация всей системы управления информационной безопасностью. R-Vision SOAR позволяет выстроить прозрачные и предсказуемые процессы, минимизируя человеческий фактор. Важно, что команда заказчика активно вовлечена в процесс адаптации и развития системы, что повышает эффективность проекта в долгосрочной перспективе».

Автоматизация процессов безопасности

Все инциденты информационной безопасности, зафиксированные внутренними средствами мониторинга, поступают в систему R-Vision SOAR. Продукт автоматически регистрирует и классифицирует их, включая неполадки в работе средств защиты от утечек информации. На основе заранее настроенных сценариев реагирования система инициирует соответствующие действия по устранению угроз, что увеличило скорость реагирования на 50%.

Ранее инциденты хранились в разрозненных системах, что затрудняло их обработку и увеличивало время на реагирование. Специалистам приходилось вручную искать данные в разных источниках, сопоставлять информацию и только потом принимать меры. Теперь весь процесс централизован: система автоматически собирает и обрабатывает данные об инцидентах в едином интерфейсе. Руководители службы информационной безопасности теперь имеют доступ к удобным дашбордам, что помогает оценивать риски и принимать обоснованные решения. Это обеспечило прозрачность процессов и ускорение реакции на инциденты.

Игорь Сметанев, директор по стратегическому развитию R-Vision: «Грамотно выстроенные процессы управления инцидентами — основа устойчивой системы кибербезопасности. В этом проекте мы не просто внедрили SOAR-систему, а создали фундамент для дальнейшего расширения автоматизации. Интеграция с системами мониторинга и управления активами позволит компании оперативно выявлять угрозы и минимизировать их последствия».

Сергей Ударцев, заместитель генерального директора по безопасности Газпромбанк Лизинг: «При выборе решения мы ориентировались на зрелость технологии и ее соответствие нашим задачам. Важно было не только автоматизировать обработку инцидентов, но и получить инструмент, способный масштабироваться и адаптироваться под наши процессы. Опыт «ИТ ИЗ» и гибкость R-Vision SOAR позволили нам заложить основу для дальнейшего развития системы безопасности».

О компании R-Vision

Компания R-Vision — российский разработчик систем кибербезопасности. Компания с 2011 года создает технологии, которые помогают организациям эффективно противостоять актуальным киберугрозам и обеспечивать надежное управление информационной безопасностью.

Технологии R-Vision применяются в государственных учреждениях, финансовой сфере, телекоммуникациях, а также в нефтегазовой, энергетической и металлургической отраслях промышленности в России и странах СНГ.

О Группе «Газпромбанк Лизинг»

Группа Газпромбанк Лизинг – значимый игрок на российском рынке лизинга. Предлагает финансирование поставок транспорта и оборудования на условиях финансовой и операционной аренды, в т.ч. на льготных условиях. Обслуживает ИП, МСБ и клиентов крупного корпоративного бизнеса различных секторов экономики.